In Berlin sind über 200 Banken ansässig und somit ist die Auswahl für einen Kredit in der deutschen Hauptstadt sehr groß. Hier einen passenden Kreditgeber zu finden sollte also nicht allzu schwer sein. Auch mit Schufa Einträgen ist es möglich, in Berlin einen Kreditgeber zu finden.
Sollten alle Stricke reißen, gibt es immer die Alternative, private Kreditgeber aufzusuchen. Diese kann man bequem von Zuhause aus per Onlinefragebogen kontaktieren und prüfen lassen, ob man einen Kredit genehmigt bekommt. Hier stehen Auxmoney und Smava hoch im Kurs. Auch diese beiden Anbieter vergeben in besonderen fällen Kredite trotz negativer Schufa.
Inhaltsverzeichnis:
Privatkredit in Berlin
Für viele Menschen in Berlin ist ein Privatkredit eine gute Möglichkeit, um an den gewünschten Kredit zu kommen. Diese können die unterschiedlichsten Verwendungszwecke als Hintergrund haben. Der Traumurlaub, neue Möbel, eine teure Reparatur am Auto oder einen laufenden Kredit bei einer anderen Bank günstig ablösen, um nur einige der möglichen Gründe zu nennen.
Ein Privatkredit ist aus Sicht der Banken ein Darlehen, welches an private Kreditnehmer vergeben wird. Die Begrifflichkeit kann aber auch bedeuten, dass der Kredit von einer Privatperson an eine andere vergeben wird. Um den besten Anbieter für einen selbst zu finden, ist es ratsam, zuvor einen Kreditvergleich zu nutzen.
Der typische Privatkredit ist ein Darlehen, welches einen festen Zinssatz zu einer bestimmten Laufzeit hat. Sollten sich die Zinsen in der Zeit der Abzahlung also allgemein erhöhen, ändert sich für den Kreditnehmer selbst nichts. Bei einer Laufzeit von 72 Monaten, was 6 Jahren entspricht, bleibt der Zinssatz also kontinuierlich auf derselben Höhe.
Daher sind Privatkredite verlässlich und lassen einen die zukünftigen Ausgaben planen. Bei einem solchen Kredit sollte zuvor immer die Laufzeit sowie die Rückzahlung des Darlehens an die eigene Finanzsituation angepasst werden. Ansonsten ist die Gefahr groß, sich zu verschulden.
Die bekanntesten Banken in Berlin:
- Aareal Bank AG
- Bankhaus Lampe KG
- Berliner Sparkasse
- Berliner Volksbank
- Commerzbank
- Degussa Bank GmbH
- Deutsche Bank
- Deutsche Bundesbank
- GLS Bank
- ING Diba
- Isbank
- Postbank Finanzcenter
- ReiseBank AG
- Santander Consumer Bank
- Targobank
- WestLB AG
- Xpresscredit
Monatliche Raten eines Kredits in Berlin
Die Höhe der Raten, die monatlich zurückgezahlt werden müssen, hängt immer von den Gegebenheiten des Kredites ab. So wird geschaut, welcher Betrag benötigt wird, welche Laufzeit gegeben ist und wie hoch die Zinsen sind. Aus diesen Angaben errechnet man nun die Raten. Grundsätzlich gilt, je kürzer die Laufzeit eines Kredits ist, desto höher auch die monatlichen Raten.
Allerdings ist es nicht zu empfehlen, die Laufzeit so lange wie möglich auszuweiten, denn so steigen die Kreditkosten in der Gesamtheit. Man sollte also ein gesundes Mittelmaß wählen, um den Kredit zurückzuzahlen.
Schnell Kredit von Privatpersonen erhalten
Verschiedene Vermittlungsplattformen wie Smava oder Ausmoney sind heutzutage beliebter denn je. Sie bringen private Kreditnehmer und Kreditgeber zusammen, ganz einfach online. Hier werden Ratenkredite vergeben, bei denen ebenfalls Zinssatz und Laufzeit fest vereinbart werden.
Da sich Kreditnehmer und -geber aber individuell einigen können, ist der Spielraum hierfür natürlich höher. Gegenüber einem Ratenkredit bei einer Bank hat der Privatkredit diverse Vorteile, die hier grob gelistet werden:
- Niedrigere Gebühren (je nach Höhe und Laufzeit des Kredits)
- Teilweise geringere Zinssätze (individuell verhandelbar)
- Weniger aufwendiges Verfahren bei der Kreditvergabe
- Niedrigere Zahlungsschwellen (SCHUFA, Bonität, Sicherheiten)
- Keine Meldung der Kreditanfrage bei der SCHUFA
Berliner Sparkasse
Die Sparkasse in Berlin gehört definitiv zu den beliebtesten Banken in der Hauptstadt. Hier werden die unterschiedlichsten Kredite für alles Mögliche angeboten.
Kreditoptimierung:
- Erledigt alle Formalitäten für ihre Kunden
- Sondertilgung und vorzeitige Rückzahlung jederzeit möglich
- Niedrigere Raten als bisherige Kreditraten
S-Privatkredit:
- Fester, günstiger Zinssatz
- Freier Verwendungszweck
- Niedrige Raten durch lange Laufzeiten
S-Autokredit:
- Gebraucht- oder Neuwagen bis 80.000 Euro
- Schnelle Kreditentscheidung
- Flexible Rückzahlung
Dispositionskredit:
- Flexibler Kreditrahmen
- Kombiniert mit Girokonten
- Zinsen nur für Dauer und Höhe der Nutzung
Immobilienfinanzierung:
- Bauen, kaufen und modernisieren
- Staatliche Förderung
- Garantierter Festzins
S-Privatkredit für Eigentümer:
- Niedrige Raten durch lange Laufzeiten
- Sofortige Kreditentscheidung und Auszahlung
- Fester, günstiger Zins
KfW-Förderkredite:
- Förderdarlehen zu niedrigen Zinssätzen
- Bis zu 27.500 Euro Tilgungszuschuss
- Tilgungsfreie Anlaufjahre
Studienkredite:
- Flexible Tilgung
- Finanzierung ohne Sicherheiten
- Monatliche Auszahlung zwischen 100 und 650 Euro
Autokredit in Berlin
Ob für den Weg zur Arbeit, in den Supermarkt oder um die Kinder vom Kindergarten abzuholen, für viele Menschen ist das Auto ein unverzichtbares Fortbewegungsmittel im Alltag. Muss ein neuer Wegbegleiter her, kommt oft die Frage auf, wie man den PKW bezahlen soll.
Wer sich einen Gebraucht- oder Neuwagen anschaffen möchte, aber nicht die benötigte Summe hierfür hat, kann einen speziellen Autokredit nutzen. Dabei kann man zwischen zwei Banktypen wählen, eine herstellergebundene Bank über den Autohändler oder eine unabhängige Bank. Dabei ist die letzte Methode meist die geschicktere.
Bei der Autofinanzierung über ein unabhängiges Bankinstitut kann man nämlich bis zu 10% des Listenpreises sparen, ganz einfach durch den Barzahler Rabatt. Denn der Käufer zahlt in diesem Fall immer bar und kann mit dem Autohaus Preisnachlässe hierfür verhandeln.
Kredit Berlin ohne SCHUFA
Nur die wenigsten Institute in Berlin werden sich auf einen Kredit ohne Sicherheiten einlassen. Dies hat zum Grund, dass man ohne Bonität im Ernstfall auf dem Geld sitzen bleibt und nie eine Rückzahlung erhält, weil der Kreditnehmer überschuldet ist.
Wer einen negativen SCHUFA Eintrag hat, dennoch einen Kredit benötigt, hat mehrere Möglichkeiten. Die einfachste ist dabei die Bürgschaft. Hier übernimmt ein kreditwürdiger Zweitnehmer die Verantwortung für die Rückzahlung. Kann diese von dem Antragsteller also nicht übernommen werden, so springt der Bürge ein und übernimmt die Zahlung.
Ist kein geeigneter Bürge vorhanden, gibt es auch hier die Möglichkeit einen Privatkredit zu beantragen. Hier können trotz negativen SCHUFA Einträgen individuelle Kreditangebote angeboten werden. Es lohnt sich also definitiv, ein paar private Kreditgeber zu kontaktieren, um ein passendes Angebot zu finden.
Kreditvergleich – Wofür?
Egal wozu man einen Kredit benötigt, es ist immer ratsam, verschiedene Kreditgeber zuvor zu vergleichen. Das lohnt sich nicht nur für dringende Anschaffungen, sondern auch für bereits laufende Kredite.
Nachdem ein Kredit aufgenommen wurde, sollten ebenfalls die aktuellen Konditionen der verschiedensten Banken verglichen werden. Findet sich ein günstigeres Darlehen, lohnt es sich, zeitig eine Umschuldung zu veranlassen, um Geld zu sparen.